Описание

Центробанк утвердил признаки подозрительных переводов. Блокироваться будут переводы: лицам из черного списка ЦБ; если превышено время взаимодействия банкомата и платежной карты; если у банка есть информация о том, что перевод совершается без добровольного согласия клиента; если скомпрометированы данные электронного средства платежа; лицам, выступающим фигурантами подтвержденных уголовных дел о мошенничестве с переводами; если в течение шести часов до совершения перевода гражданину поступали звонки с подозрительных телефонных номеров или была зафиксирована иная нетипичная коммуникационная активность: рост сообщений в мессенджерах, получение большого количества СМС и т. д.; если банку станет известно, что на устройствах клиента появилось вредоносное программное обеспечение; если банку станет известно, что клиент в течение последних 48 часов поменял номер мобильного телефона, привязанного к личному кабинету в банке или на портале «Госуслуги»; крупные переводы более 200 тыс. рублей, которые клиент сначала переводит самому себе по СБП из другого банка, а потом эти же средства пытается отправить другому человеку. Причем важно, чтобы этому лицу клиент не отправлял деньги в последние шесть месяцев; использование интернет-провайдера, к которому раньше абонент не обращался или приложений, которые скрывают сессионные данные; смена сим‑карты или изменение настроек устройства, если банк еще не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту; внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму свыше 100 тыс. рублей. ЦБ утвердил признаки подозрительных переводов, выявляемые при операциях с цифровыми рублями. Нововведения вступят в силу с 1 января 2026 года.